【初心者向け】チャットレディには確定申告が必要？注意点や申請方法をわかりやすく解説

「チャットレディのお仕事を始めたけど、確定申告って必要なの？」
「年間どれくらい稼いだら確定申告しないといけないの？」
「初めてで確定申告のやり方が全然わからない…」

そんな悩みをお持ちのあなたへ。

本記事では、チャットレディの確定申告について、初心者の方にもわかりやすく解説します。

確定申告の基本から申告方法・ 必要な書類などが丸わかり！

この記事を読めば、確定申告に関する不安を解消できます。安心してチャットレディ活動を続けるためにも、ぜひ最後まで読んでみて下さいね。

確定申告ってそもそも何？

確定申告とは、1年間（1月1日～12月31日）の所得に対してかかる税金を計算し、国に申告する手続きのことです。

簡単に言うと 「今年の稼ぎは○○円なので税金は○○円支払います」という書類を自ら届けて納税する方法です。

税金はいろいろな種類がありますが、一般的に確定申告では「所得税」のことを指します。

会社員やアルバイト・パートなど、給与所得を得ているほとんどの人は、「源泉徴収」の対象なので確定申告が必要ないケースがほとんどです。

源泉徴収とは？

源泉徴収とは、毎月受け取る給与や報酬などから、会社が所得税を天引きし、国に申告する手続きのことです。

以下は、会社によくある３つの契約形態と源泉徴収の関係です。

チャットレディの確定申告

チャットレディは通勤の場合は事務所、在宅の場合はサイトと「業務請負契約」を結んでいることになります。

そのため「個人事業主」ということになるので、1年間の所得に応じて確定申告が必要になります。

確定申告は、所得次第では不要な場合もあるので、自分が年間どのくらいの所得を稼いでいるのか把握する必要があります。

確定申告でのペナルティ

確定申告を怠ると、税務署から無申告として指摘を受け、本来支払うべき税金に加えて、無申告加算税や重加算税などのペナルティが課せられる可能性があります。

無申告加算税

申告期限までに確定申告書を提出しない場合に課されるペナルティです。

本来納めるべき税額に対して、最大で40％が加算されます。

重加算税

悪質な仮装や隠蔽によって所得を少なく申告した場合に課されるペナルティ。

本来納めるべき税額に対して、最大で40％が加算されます。

過少申告加算税

申告した所得金額が正しい金額よりも少ない場合に課されるペナルティ。

本来納めるべき税額と実際に申告した税額の差額に対して、最大で10％が加算されます。

確定申告の対象者

確定申告は所得税を計算するもののため、チャットレディとして収入を得ている人は、年間所得が一定額を超えると確定申告が必要になります。

本業・副業で確定申告が必要な所得額が変わる為注意しましょう！

以下はそれぞれの例になります。

専業チャットレディの場合

専業チャットレディとはチャットレディ以外での収入が全くないということです。

専業チャットレディの場合、年間所得が48万円を超えると確定申告が必要になります。

副業チャットレディの場合

他の職場で年末調整を受けている場合、副業チャットレディと言います。

副業チャットレディの場合、年間所得が20万円を超えると確定申告が必要になります。

チャットレディ以外の副業（FX、掛け持ちバイトなど）でも収入がある場合、年間所得は合計金額で計算されるので注意しましょう。

この例文の中で一番経費の使い方が上手いのはBさんとGさんです。

経費をうまく使いこなすことができると確定申告が不要になります。

しかし確定申告はあくまでも所得税をみるもの。

住民税は別物になるので納税するのを忘れないようにしましょう。

学生や主婦の注意点

扶養に入っている学生や主婦の場合、年間収入によっては、扶養から外れる可能性が高いので自身の年間収入がいくらになるのか把握することが重要になります。

2024年10月から社会保険の仕組みも変わり、以前は106万円でも扶養内にはいりましたが、条件次第では社会保険に適応されることになりました。

扶養に入ったまま働きたいなら年間収入103万円以下に抑えるようにしましょう。

確定申告の流れ

確定申告書は、国税庁のホームページからダウンロードするか、税務署で入手することができます。

確定申告書の作成には、専用のソフトを使う方法もあります。

白色申告と青色申告どっちがおすすめ？

確定申告には、「白色申告」と「青色申告」の2種類があります。

チャットレディの場合、白色申告でも問題ありませんが、節税効果を高めたい場合は、青色申告を選択する方が有利です。

経費の計算を行う

経費とは、事業を行うために直接必要となる費用です。チャットレディの場合、以下のようなものが経費として認められます。

いつ購入したか、いくら購入したか忘れないようにメモや写真、レシートの保管などの対策をしておきましょう！

収支計算を行う

所得の計算方法は【所得 = 収入 – 経費】

確定申告では、収入から経費を差し引いた金額が所得となります。

必要な書類を準備しよう

確定申告書を作成する際には、以下の書類が必要です。

確定申告書の作成方法

確定申告の作成方法は4つです。

①自身で帳簿を確認しながら手書きする

自分で帳簿を確認しながらすべて手書きで行う方法です。

正直なところこの方法はあまりおすすめしません。

帳簿を確認しながらの手書きをおすすめしない理由

税率や各種控除の金額など自分で調べる必要があります。

白色申告の場合は必要書類も少なくシンプルなためこの方法でもいいかもしれません。

ですが、必要書類が多かったり、細かい記入が必要な青色申告の場合は専門知識がない分自分で全部調べないといけないため、ものすごく時間と労力がかかります。

また、全て手書き、目視確認のため記入ミスや計算ミスがある可能性が高いです。

計算ミスで本来より多く納税した場合は問題ありませんが、少なく納税した場合、「過少申告加算税」のペナルティになる恐れがあります。

②確定申告書等作成コーナーなどソフトを利用する

確定申告作成用のWebサイトになっており国税庁が提供しています。

それぞれの項目の解説がついていて、わかりやすくなっています。また参照機能もあるのですぐ調べることも可能です。

しかし税金の計算は自分で行う必要がある為、計算が苦手な方にはおすすめしません。

③会計ソフトの利用

自分で作成する中で一番簡単な方法です。

確定申告専用の会計ソフトに帳簿しておけば自動計算してくれるので簡単に書類作成ができます。

普段から帳簿記載しておけば時間も手間もほとんどかからないのが特徴です。

クラウドサービスの場合は、プランによりますが、月額1000円〜2000円程度で利用可能となっています。

④税理士に依頼する

費用は掛かりますが、専門の方が全部作成してくれます。

時間がかからず一番信頼できる方法です。

もちろん費用はあなた自身の収入金額や、経費の金額などで多少の変化はあります。

またどの税理士に依頼するかでも対応内容などが変わるので、確定申告対応を依頼する税理士は慎重に選びましょう！

税理士の選び方

・チャットレディの仕事に詳しいか
・スムーズに対応してくれるのか
・予算オーバーしないか
・相性や考え方が合うのか

確定申告の提出

確定申告書は、原則として、住所地の税務署に提出します。

方法は以下の4つになります。

どの方法でも期限までに提出できれば問題ありません。

e-Taxとは

平成16年から運用された国税に関する各種の手続について、インターネット等を利用して電子的に手続が行えるものになります。

提出期限

確定申告書の提出期間は、翌年の2月中旬～3月中旬になります。

もし、3月の最終日が土日・祝日に当たる場合は、休日明けの平日が期限となります。

提出後にミスに気付いた場合

もし提出後にミスに気づいた場合、一番やってはいけないのは気づいても再申告しないこと。
デメリットしかないので気づき次第早めの対応を心がけましょう。

翌年の2月中旬～3月中旬であれば期限内となり、再提出が可能です。

【期限後】本来よりも多く納税・申告してしまった場合

「更正の請求書」を税務署に提出します。

税務署が確認し、認められた場合超過分が還付金として戻ってきます。

【期限後】本来よりも少なく納税・申告してしまった場合

修正申告をする必要があります。

修正申告には「確定申告書（第一表）」と「所得税及び復興特別所得税の修正申告書（第五表）」を提出する必要があります。

修正申告を提出した日が納付期限となる為、不足分をその日までに支払わなければいけません。

税務署の調査や指摘を受けてから修正申告をすると、過少申告加算税が追加されます。

申告が遅くなるほど納税金が高くなるので、ミスに気づいたら早めに申告しましょう！

確定申告の相談場所

確定申告は、あなたの大切なお金に関わるもの。

初めてだと不安な気持ちでいっぱいになるのも当然です。

複雑な手続きや専門用語に圧倒されて、「自分一人では難しい…」と感じてしまう方も少なくありません。

そんな時は、一人で抱え込まず、プロの力を借りてみましょう！

確定申告に関する疑問や不安を相談する方法は意外とたくさんあります。

以下に様々な方法のメリットデメリットも含めて説明します。

1.税金のことなら、まずはココ！【国税庁】

国税庁は、全国の税務を統括し、監督する機関です。
確定申告のお知らせや納付方法など、税金に関するさまざまな情報を提供しています。

国税庁は電話相談とチャットボットというAIを使用した相談が可能です。

①電話相談

国税相談専用ダイヤルに直接電話で相談する方法。自動音声案内となっています。

メリット

・税務署に行く必要がないので気楽に相談することができる
・個人情報を言わなくてもいい

デメリット

・通話料金がかかる為、長時間相談には向かない
・複雑な内容だと説明が難しい

②チャットボット

AI（人工知能）を活用したシステムによる自動応答へ相談する方法です。

チャットボットはメンテナンス時間以外は基本、年中無休で24時間対応しています。
しかし、AI（人工知能）なので簡単な質問にしか答えられない、相談する内容が指定されています。

基本的なことが知りたい、夜や土日に相談したい場合などに活用するといいでしょう。

メリット

・いつでも気軽に相談できる

デメリット

・複雑な質問には答えられない
・相談可能税目が決まっている

2.地域の税金相談のプロ【税務署】

税務署は地域の役所で各地に存在します。

主に税務調査や納税者へのサポートを担当し、個々の納税者や事業者に対して税務に関する指導や監査を行います。

相談窓口の利用のほか、確定申告シーズン中に開催される相談会が利用可能です。

①相談窓口

税務署にある相談窓口で直接相談する方法です。
直接相談したい場合は、事前の予約が必須です。

管轄税務署は国税庁のホームページで検索することができますので、確認してみましょう。

メリット

・具体的なことまで相談することができる

デメリット

・距離が遠い場合がある
・確定申告シーズンは予約が多い

②確定申告相談会

税務署が開催する相談会で相談する方法で、2～3月に行われますが地域で開催日が変わったり、開催場所が変わったりします。

税務署内・外で開催され、入場整理券が必要となります。そのため事前にホームページなどで場所を調べるようにしましょう。

メリット

・具体的なことまで相談することができる

デメリット

・距離が遠い場合がある
・混雑する可能性が高い
・自分で開催日など調べる必要がある

3.身近な相談窓口！【役所】

基本は住民票や戸籍などの取得・証明書の発行の他に、税金や年金、福祉など様々な相談を受け付けていますが、確定申告シーズンの場合は窓口で相談ができます。

ただし、税務署ほど専門的な知識を持っているとは限りません。

そのため、青色申告には対応していない場合があるので注意しましょう。

複雑な確定申告に関する相談や、不安な場合は最初から税務署に相談することをおすすめします。

4.専門知識で安心サポート！日本税務研究センター相談窓口

日本税理士会連合会と連携している日本税務研究センターに直接電話で相談する方法です。
電話で専門知識を持った税理士から、分かりやすい説明を受けることができます。

ただし個人的なトラブルなどは相談できず、あくまで確定申告に関する一般的な質問のみとなっています。
日本税務研究センターのホームページに「よくある誤りやすい相談事例」などをまとめたQ&Aが掲載されているので確認してみてください。

メリット

・専門の税理士が対応してくれる
・その場で相談できる

デメリット

・確定申告に関する個人的なトラブルは相談できない
・通話料金がかかる為、長時間相談には向かない

5.税理士・会計事務所に相談

税理士・会計事務所は、税務のプロフェッショナルです。
確定申告に関するあらゆる相談に対応してくれるので、複雑な申告や節税対策など、安心して任せられます。

また税理士事務所によっては確定申告に関するものを全部代わりに対応してくれるので、全部任せたい方は丸投げにすることもできます。

ただし、費用は掛かるので、自身の予算との兼ね合いをみる必要があります。

メリット

・お金に関するプロが対応してくれる
・個人的な内容も相談できる
・確定申告を全部対応してくれる（有料）

デメリット

・費用が掛かる
・自身で事務所を調べる必要がある
・税理士、会計士の能力が様々

チャットレディが確定申告で損しないために：具体的な方法と事例

チャットレディとして賢く働くためには、確定申告の知識は欠かせません。

確定申告を正しく行うことで、税金の負担を減らし、手元に残るお金を増やすことができます。

経費を徹底的に計上しよう！

チャットレディのお仕事には、実は多くの経費が存在します。

これらの経費を漏れなく計上することで、所得を減らし、税金の負担を軽減できます。

ただし経費は実際に仕事で使用したものが対象のためプライベートと分けるようにしましょう。

具体的にどんなものが経費になるの？

経費を計上するためには、領収書が必須です。必ず領収書をもらい、大切に保管しましょう。

収入と経費を正確に記録！

確定申告で最も重要なのは、収入と経費を正確に把握することです。

控除制度をフル活用！

確定申告では、様々な控除制度が用意されています。これらの控除制度をフル活用することで、さらに税金の負担を軽減できます。

国税庁のホームページや税務署で、自分に適用される控除制度を確認しましょう。

チャットレディの確定申告でよくある質問

チャットレディの確定申告について、よくある質問と回答をまとめました。

まとめ

チャットレディを始めて稼げるようになってきたら確定申告の存在を頭の隅に入れておきましょう！
専業・副業問わず、所得が一定額を超えると確定申告が必要になります。

業務委託契約となるチャットレディは、個人事業主として確定申告を行うケースがほとんどです。

確定申告を怠ると、ペナルティが課される可能性もあるため注意しましょう。

本記事では、チャットレディの確定申告について、初心者の方にもわかりやすく解説しました。

「確定申告について専門家に教えてもらいたい」「自分一人でできるか不安…」と感じたら、税務署に相談することも可能です。

専門家のサポートを受けることで、安心してチャットレディのお仕事に集中できます。

ぜひこの記事を参考にして、チャットレディとしての確定申告をスムーズに進めましょう！